三維天地AI智能體應用落地場景：CRM報銷助手

2025-07-24

一、現實痛點
數字化時代，傳統報銷模式正在成為數字化轉型中最大的“釘子戶”，難以滿足企業對于提升效率、優化體驗、強化風控、數據賦能的迫切需求，主要體現在：

1、員工側：耗時繁瑣、體驗差
（1）人工手工操作多：填寫單據、粘貼發票（尤其是大量小額發票）、查找政策、跑簽字審批等環節極其耗時耗力。
（2）規則不透明/復雜：公司報銷政策、稅法規定復雜多變，員工難以完全掌握，易出錯導致反復退單修改，挫敗感強。
（3）學習成本高：新員工或偶爾報銷的員工需要花費大量時間學習流程和規則。
（4）反饋延遲：報銷進度不透明，被退單或款項延遲時溝通成本高。

2、財務側：審核壓力大、風險高
（1）海量審核工作：面對大量單據和發票，人工審核效率低、易疲勞，成為財務部門的重要負擔。
（2）合規風險高：人工審核難以100%保證發票真偽、抬頭稅號準確性、費用合理性、政策符合性（如超標、私票公報等），存在合規和稅務風險。
（3）重復性勞動：大量時間耗費在檢查基礎信息（抬頭、稅號、金額、日期）等低價值重復勞動上。
（4）溝通成本高：頻繁向員工解釋退單原因、政策細節，耗費大量溝通時間。

二、解決方案

為解決傳統報銷模式存在的諸多痛點，三維天地基于公司SunwayLink智能體開發平臺，構建了CRM報銷助手智能體。該智能體作為CRM（客戶關系管理）系統中用戶的報銷管家，致力于解決報銷過程中的各種難題，讓繁瑣的報銷流程變得高效、準確、省心。無論是填寫單據、整理發票、查詢政策，還是優化流程，都能得心應手，通過該智能體，用戶可以：

1、單據填寫指導：一句話搞定報銷申請
（1）不知道在哪報銷、不知道報銷單怎么填、不知道選什么科目？告訴智能體你的需求，通過對話的方式完成報銷單、出差申請等單據填寫，單據填寫時自動獲取用戶相關信息，通過連貫的信息交互，完成單任務、多任務連續處理，實現一鍵填寫單據、一鍵提交單據。

（2）幫用戶檢查已填單據是否有遺漏或錯誤項。

2、發票合規性檢查：拍個照就知能否報
（1）電子發票：告訴智能體發票類型（增值稅普票/專票）、金額、開票內容、開票單位等，自動判斷是否符合報銷政策（如：發票抬頭是否正確、稅號是否齊全、是否有重復報銷風險等）。
（2）紙質發票：詢問常見問題（如：發票章是否清晰、項目是否齊全、連號發票處理等）。
（3）發票驗真：查驗發票真偽。

3、政策顧問：秒變報銷規則老司機
（1）不清楚公司的報銷規定（如：差旅費標準、招待費限額、交通補助、通訊補貼等）？通過對話的方式獲取報銷制度，解讀報銷制度條款。
（2）解答關于“什么能報？什么不能報？怎么報最合規？”的問題。

4、流程優化建議：一句話診斷報銷痛點
覺得報銷流程太慢、太復雜？描述當前的報銷步驟和痛點，智能體提供簡化、自動化或數字化的改進思路（如：推薦OCR識別工具、線上審批系統優勢、如何設置智能提醒等）。

5、問題排查與解決：退回秒懂到賬無憂
（1）報銷被財務打回了？告訴退回原因，智能體自動幫用戶分析問題所在并提供解決方案。
（2）報銷款遲遲未到賬？幫助用戶梳理可能的原因和催辦建議。

6、報銷單審核：一鍵生成審批結論
基于報銷管理制度知識庫，識別用戶填寫的報銷單存在的問題，包含完整性、規范性、合規性等問題，自動輸出修改建議和審批結論。

三、應用價值

看得見的效率革命。通過該智能體，可以輕松實現：
1、節省時間：告別反復詢問和查找，快速獲得準確答案。
2、減少錯誤：降低因填寫錯誤或不合規導致的退單率。
3、提升效率：優化個人和團隊的報銷處理速度。
4、降低風險：確保報銷行為符合公司政策和國家法規，避免合規風險。
5、減輕壓力：讓繁瑣的報銷不再成為負擔。

基于SunwayLink構建的CRM報銷助手通過AI技術重構報銷流程，將員工從繁瑣操作中解放，將財務人員從低價值審核中解脫，讓報銷真正服務于業務，并為企業管理提供更有價值的數據支撐。